洗钱用什么

洗钱是一种违法行为，指将非法所得的资金通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。以下是一些常见的洗钱手段：

存款：

将非法所得现金存入银行。

银行转账、现金与证券交易、跨国资金转移：

通过一系列复杂繁琐的交易，掩盖资金的真实来源，使其合法化。

投资办产业：

成立匿名公司，隐瞒公司的真实所有人；向现金密集行业投资进行洗钱。

商品交易活动：

购置贵金属、古玩以及珍贵艺术品，通过转卖套现存入银行。

利用银行账户保密的限制：

在允许建立空壳公司且享有保密权利的地方进行洗钱。

走私：

通过走私现金或高价值物品进入其他国家，存入银行。

购置高价值财产：

如房产、豪车、古玩、艺术品等，然后转卖套现存入银行。

利用证券和保险：

通过证券交易、保险市场购买高额保险后退费、退保或骗保等方式洗钱。

成立空壳公司：

进行洗钱活动，通过虚报进出口货物价格等手段掩盖非法资金来源。

违规转账：

通过金融机构将非法资金混入合法资金。

进出口贸易：

利用高卖低买等手法向国外转移赃款。

地下钱庄和民间借贷：

利用这些非正规金融体系转移犯罪所得。

复杂的金融交易：

制造显失公平的进出口贸易，注册皮包公司进行虚拟贸易。

在离岸金融中心设立匿名账户：

利用银行保密法进行洗钱。

以上手段均可用于洗钱，但需要注意的是，洗钱是违法行为，一旦被发现将会受到法律的严厉制裁。建议遵守法律法规，不要参与任何形式的洗钱活动。